Dezentrale Bitcoin Exchange Bisq in der Anwendung

In diesem Artikel schauen wir uns die dezentrale Bitcoin Exchange Bisq und deren Anwendung an. Die dezentrale Börse Bisq ist eine Open-Source-Plattform für den Austausch von Kryptowährungen, die Peer-to-Peer-Technologie nutzt, um Benutzern direkte Transaktionen ohne die Notwendigkeit eines zentralen Intermediärs oder einer dritten Partei zu ermöglichen. Im Vergleich zu herkömmlichen, zentralisierten Börsen bietet Bisq mehr Datenschutz, Sicherheit und Freiheit für seine Benutzer.

Zunächst ist es wichtig, die Bedeutung des Begriffs „dezentral“ in diesem Kontext zu verstehen. „Dezentral“ bezieht sich auf ein System, das nicht von einer einzigen Entität oder einem einzigen Punkt aus gesteuert wird. Stattdessen sind die Macht und Kontrolle über das System über viele verschiedene Punkte oder Knoten verteilt. Diese Struktur erhöht die Robustheit und Widerstandsfähigkeit des Systems gegenüber Ausfällen und Angriffen.

Was kann ich mit Bisq tun

Mit Bisq könnt ihr eure Bitcoin an eine vielzahl tauschwillige direkt in Fiat umtauschen ohne das eine Partei wie eine Exchange dabei involviert ist. Bisq unterstützt eine Vielzahl von Kryptowährungen sowie Fiat-Währungen. Ihr könnt Kryptowährungen wie Bitcoin gegen Fiat-Währungen wie Euro, US-Dollar oder andere Kryptowährungen tauschen.

Bin ich auf Bisq anonym

Ja, der Handelsprozess auf Bisq ist so gestaltet, dass er die Anonymität und Sicherheit der Benutzer schützt. Ihr erstellt Angebote zum Kauf oder Verkauf von Bitcoin und legt dabei die Handelsbedingungen fest. Wenn ein anderes Mitglied der Bisq-Gemeinschaft ein Angebot annimmt, wird der Handel automatisch und sicher über eine MultiSig Wallet abgewickelt.

Wie wird sichergestellt dass nicht betrogen wird

Ein zentrales Merkmal von Bisq ist das dezentrale Schiedsverfahren, das Konflikte zwischen Handelsparteien lösen soll. Wenn während eines Handels ein Problem auftritt, könnt ihr einen unparteiischen Schiedsrichter zu Rate ziehen, der den Fall überprüft und eine Entscheidung trifft. Dieses Schiedsverfahren ist ebenfalls dezentralisiert und basiert auf einem Netzwerk von Beitragenden, die für ihre Dienste mit Bisq-Token entlohnt werden. Um Betrug zu verhindern wird vorher ein bestimmter Betrag in eine Multisigwallet überwiesen. Dieser Betrag ist erst wieder verfügbar, falls beide Parteien der Deal zufriedenstellen über die Bühne gelaufen ist. Wenn eine Partei sich betrogen fühlt, kommt der Schiedsrichter hinzu der beide Parteien anhört und basierend auf allen Fakten entscheidet ob der Austausch korrekt abgelaufen ist.

Wer entwickelt die dezentrale Bitcoin Exchange Bisq

Die Finanzierung und Entwicklung von Bisq sind ebenfalls dezentralisiert. Die Gemeinschaft leitet das Projekt gemeinsam und trifft Entscheidungen auf demokratische Weise. Es gibt keine zentrale Institution oder Organisation, die Bisq besitzt oder kontrolliert. Stattdessen beruht die Plattform auf dem Beitrag und der Zusammenarbeit vieler einzelner, die an dem Projekt arbeiten und es verbessern.

Welche Vorteile ergeben sich aus der Nutzung von Bisq

Die Vorteile von Bisq sind zahlreich. Da es keine zentrale Autorität gibt, könnt ihr Kryptowährungen handeln, ohne eure Identität preiszugeben oder eure Daten an Dritte weiterzugeben. Dies bietet ein hohes Maß an Datenschutz und Anonymität.

Trotzdem hat Bisq auch Nachteile. Die Benutzeroberfläche ist möglicherweise nicht so benutzerfreundlich wie bei anderen Börsen, und es kann schwieriger sein, den Dienst zu nutzen, wenn man nicht technisch versiert ist. Darüber hinaus ist das Handelsvolumen auf Bisq oft niedriger als auf zentralisierten Plattformen, was zu weniger Liquidität und potenziell zu höheren Spreads führt.

Installation, Einstellungen und Anwendungen

Die Installation ist sehr einfach, ihr ladet das entsprechende Installationspaket von der offziellen Seite von Bisq hier herunter und installiert das Programm.

Für Ubuntu, Windows und auch Mac gibt es einen jeweiligen Installer, als werden die meissten Systeme von Haus aus unterstützt.

Führt das Programm aus, und stimmt den Nutzerbedienungen zu. Die Einrichtung bzw. das starten dauert manchmal ein paar Minuten da sich Bisq erst mit dem Tor Netzwerk verbinden muss. Danach synchronisiert das Programm noch die Bitcoin Blockchain was beim ersten Start ebenfalls mal 10 Minuten gehen kann.

Einrichtung von Bisq

Das Programm hat nicht gerade das übersichtlichste Benutzer Interface. Deshalb hier ein kurze Beschreibung der wichtigsten Einstellungen.

Wallet erstellen und absichern

Eine Wallet wird automatisch erstellt. Es empfiehlt sich jedoch ein Passwort Schutz einzurichten um unbefugten Zugriff zu vermeiden. Geht dafür findet ihr unter Konto --> Walletpasswort

Bisq empfiehlt euch ein BackUp von Bisq zu tätigen, dem könnt ihr zustimmen, aber auch nicht. Falls ja, klickt im nächsten Fenster Backup und wählt danach das Verzeichnis in dem die BackUps aufbewahrt werden sollen. Ein BackUp benötigt ihr nicht unbedingt. Klickt dann einfach auf das erste Feld Passwort festlegen Es reicht danach die Seedphrase zu sichern

Das könnt ihr unter Wallet-Seed erledigen. Gebt euer erstelltes Passwort ein und schreibt Euch die 12 Wörter und das Datum der Wallet Erstellung auf. Bewahrt es an einem sicheren Ort auf sodass ihr es für die Walletwiederherstellung jederzeit zur Verfügung habt. Danach könnt ihr im Bereich unten auf einer neuen Installation eure Wallet wiederherstellen.

Bisq mit eigener Node verbinden

Am besten ist es natürlich, wenn ihr Bisq über eure eigene Node betreibt, die Blockchain wird anhand eurer Node synchronisiert, die Transaktionen werden an eure Node gesendet. Ihr seid dadurch vollständig anonym und unabhängig von dritten Parteien. Falls ihr keine Node habt, verbindet sich Bisq mit vertrauenswürdigen Nodes die voreingestellt sind.

Über das Tor Netzwerk verbinden

Damit erreicht ihr euren Bitcoin-Core Client auch ausserhalb des eigenen Netzwerks. Die Verbindung ist nicht schnell und hat einiges an Latenz, jedoch könnt ihr euch dann von überall aus der Welt mit eurem Bitcoin Knoten verbinden.

Das geht dann folgendermassen: Geht in die Einstellungen von Bisq und dann auf den Tab Netzwerk-Info. Dort findet ihr eine Liste aller vorkonigurierter Nodes die Bisq verwendet. Wählt unterhalb einen spezifischen Bitcoin-Knoten verwenden aus und fügt eure Bitcoin Core P2P Tor Adresse hinzu. Die findet ihr auf Umbrel unter Bitcoin, dann Connect oben rechts klicken und P2P Tor auswählen. Das Format währe dann beispielsweise: mflsdkmckdfsfwemcowmofkmcsldc304imc30.onion:8333

In den Einstellungen von Bitcoin-Core unter Umbrel muss peerbloomfilters aktiviert sein. Geht auf euren Bitcoin Server, öffnet die Einstellungen mit den 3 Punkten oben rechts, geht in die Advanced Settings, danach im Tab Peers runterscrollen und peerbloomfilters aktivieren:

Auf dem Raspiblitz findet ihr die Tor Adresse zum Beispiel im cli-menu unter CONNECT, danach BISQ, und dann einen Tor Hidden Service für Bisq erstellen. Ihr bekommt dann eine Toradresse, die ihr in Bisq eintragen könnt.

Über das lokale Netzwerk

Sich über das lokale Netzwerk mit eurem Bitcoin-Core Client zu verbinden, ist deutlich deutlich schneller, funktioniert dann aber nur wenn ihr in eurem eigenen Netzwerk seid.

Auf umbrel müsst, ihr nichts umstellen, es muss einfach peerbloomfilters aktiviert sein. Danach tragt ihr die lokaleip:8333 in Bisq ein. Die Einstellungen Tor für das Bitcoin-Netzwerk verwenden muss deaktiviert sein.

Auf dem Raspiblitz müsst ihr die bitcoin.conf kurz editieren. Öffnet mit

sudo nano /mnt/hdd/bitcoin/bitcoin.conf

die Konfigurationsdatei, und ändert main.bind=127.0.0.1 auf main.bind=0.0.0.0 ab:

Startet danach bitcoin-core neu mit:

sudo systemctl restart bitcoind

Gebt dann die lokale IP-Adresse mit Port 8333 bei Bisq ein und startet Bisq neu. Werdet ihr nach einem Passwort gefragt, müsst ihr euer vorher erstelltes Wallet Passwort eingeben. Ihr solltet danach mit eurem Knoten verbunden sein. Geht zurück in die Netzwerk-Infos. Oben im ersten Feld muss nun Eure Node als einzige eingetragen sein. Unten rechts in der Leiste muss die Zwiebel sichtbar sein, und unten links dass ihr mit dem Netzwerk synchronsiert seid:

Bitcoin Einzahlen auf die Wallet

Damit ihr direkt aus Bisq agieren könnt, natürlich BTC auf dem Konto haben, und ihr müsst über etwas Kleingeld verfügen um wie erwähnt einen Deposit hinterlegen zu können. Dies könnt ihr im Tab Gelder durchführen. auf die Adresse könnt ihr eine bestimmte Menge an BTC senden. Dazu könnt ihr den QR Code ganz einfach unten rechts abfotografieren. Die höhe der Sicherheiten richten sich nach der grösse der Transaktionen.

Eine Bezahlung aus der Bisq internen Wallet ist aber kein muss, ihr könnt die Hinterlegung beziehungsweise die Sicherhet auch von einem externen Wallet aus bezahlen.

Fiat Konten hinzufügen

Damit ihr Bisq nutzen könnt, vor allem wenn ihr verkaufen möchtet, muss eine Zahlungsmethode eingerichtet werden. Das müssen wir unter Konten tun. Geht dazu auf Konten und dann auf Nationale Währungskonten und dann auf Neues Konto Hinzufügen. Hier habt ihr nun echt eine Menge Auswahl. Es stehen euch viele Methoden wie Revolut, persönliches Treffen, SEPA und Inlandsüberweisungen:

Erstellt die Zahlungsmethoden die ihr anbieten möchtet, beim Verkauf von BTC. Stellt sicher dass alle Angaben korrekt sind und der Käufer alle nötigen Details zu den jeweiligen Bezahlmethoden zur Verfügung hat. Wollt ihr BTC Kaufen, muss für das Angebot ebenfalls ein Konto erstellt werden. Wenn ihr im Euroland kaufen möchtet, richtet euch ebenfalls ein SEPA Konto ein.

BTC Kaufen auf Bisq

BTC zu kaufen ist relativ einfach. Geht dafür auf den Kaufen Tab. Wählt zuerst mal eure Währung in der ihr bezahlen möchtet. In Schweizer Franken gibt es realtiv wenig Angebote. In Euro ist die Liste gut und gerne ziemlich voll. Klickt einfach auf das jeweilige Angebot und überprüft vorher ob ihr ein Fiatkonto der selben Art habt. Sind die Kaufen Felder nicht verfügbar, müsst ihr für diese Zahlungsmethode auch ein Konto erstellt haben. Bitte überprüft auch das Angebot bzw. den Preis, in der Schweiz werden gerne mal überhöhte Preise gefordert so wie hier im Screenshot ( die Prozentzahlen hinter dem Preis zeigen an wie viel teurer es gegenüber dem aktuellen Marktpreis ist)

Im nächsten Feld bekommt ihr dann die Details zur Sicherheit die Ihr hinterlegen müsst, den Kaufpreis und die Anzahl an BTC die ihr kaufen könnt. Klickt ihr auf Nächster Schritt, bekommt ihr nochmals Hinweise wie eine Transaktion abläuft, und wie sich die Gebühren zusammensetzen. Dann gibt es eine nochmals eine Übersicht.

Was ihr jetzt tun müsst, ist die Sicherheit und die Gebühr an die Handelswallet zu überweisen. Das ist nicht die Wallet des Verkäufers sondern eine Multisig Wallet von Bisq. Der Verkäufer wird dort, nachdem ihr eingezahlt habt, ebenfalls die Sicherheit plus den zu verkaufenden Betrag hinterlegen. Das Geld ist also auf beiden Seiten auf einer Art Treuhandwallet.

Nachdem ihr das Deposit überwiesen habt, öffnet sich ein weiteres Fenster und der Handelsprozess startet:

Im Tab Portfolio findet ihr die Transaktion immer unter Offene Trades um einen Überblick zu haben.

Nachdem die Multi-Sig-Transaktion in die Blockchain eingetragen wurde, zeigt Bisq eine Benachrichtigung an, die auffordert, beispielsweise die SEPA-Überweisung vorzunehmen. Auf der folgenden Übersicht des kürzlich getätigten Handels sind alle relevanten Informationen klar aufgelistet: Menge, Verkäufer-IBAN, vorgesehener Verwendungszweck und mehr.

Verwendet diese Angaben, um den Betrag umgehend mit der Zahlungsmethode des Angebots an den Handelspartner zu senden. Es ist wichtig, ausschließlich den in Bisq angegebenen Verwendungszweck zu nutzen und keine Bemerkungen wie "Bitcoin Kauf" hinzuzufügen. Andernfalls konterkariert man den Zweck von Bisq.

Bei einer dezentralen Börse (DEX) sind die Transaktionsdetails nur für den Käufer und Verkäufer sichtbar. Diese Informationen werden sicher über das Tor-Netzwerk verschlüsselt, sodass die Bank den Zweck der Zahlung nicht kennt.

Ein zentrales Merkmal von Bisq und anderen DEXs ist, dass jeder, der den Handelsvereinbarungen nicht nachkommt, definitiv seine hinterlegte Sicherheit verlieren wird. Dies bietet beiden Parteien einen Ansporn, ehrlich zu agieren.

Man kann sich entspannen und nach einigen Tagen in Bisq nachsehen, ob die Bitcoins dem Konto gutgeschrieben wurden. Es ist nicht nötig, dass die Anwendung durchgehend läuft.

BTC Verkaufen auf Bisq

Kommen wir nun zum Verkauf von Bitcoin. Ihr seid nun auf der anderen Seite des vorherigen Beispiels. Was ihr dafür tun müsst, ist erstmal ein Angebot erstellen. Dazu geht ihr auf den Tab Verkaufen und wählt rechts oben Neues Angebot erstellen um BTC zu verkaufen:

Wählt zuerst die gewünschte Zahlungsmethode aus, und legt einen Betrag zu Verkauf fest. Ihr könnt einen minimalen Betrag festlegen falls auch teile davon verkauft werden sollen, oder legt den minimalen Gesamtbetrag auf die Menge der zu verkaufenden Bitcoins fest und Käufer können nur das komplette Angebot kaufen. Gebt ein prozentualen Satz über Marktpreis ein, oder darunter einen festen Kurs.
Die Kaution kann ebenfalls vorher festgelegt werden. Klickt danach auf Nächster Schritt.

Kommt eine Warnung dass ihr nicht genug Gelder auf eurem Bisq Wallet habt, und möchtet ihr von einer externen Wallet überweisen, bestätigt einfach mit Abbrechen.

Das bekannte Handelsfenster öffnet sich wieder. Nun müsst ihr die Sicherheit plus den zu verkaufenden Betrag an die erstelle MultiSig Wallet überweisen. Habt ihr das getan, öffnet sich der Handelsprozess wieder und ihr werdet benachrichtigt, sobald das Geld auf der Wallet eingetroffen ist.

Jetzt müsst ihr nichts weiter tun als auf ein Angebot eines möglichen Käufers zu warten. Ihr erhaltet durch die euch gewählte Zahlungsmethode euer Geld, und gebt die Transaktion frei so dass der Käufer eure Sats erhält.

Wichtig zu wissen, verkauft ihr Coins auf Bisq, sollte die Anwendung dauerhaft laufen. Deaktiviert den Standby-Modus vorrübergehend in den Einstellungen eures Systems.

Was tun wenn eine Transaktion unzufriedenstellend verläuft

Das wichtigste ist, vor allem bei Einkäufen eure Zahlungen zu dokumentieren. Per Post würde ich einfach nichts schicken, da gibts es zu viele Fehlerquellen, im dümmsten Fall wird der Brief geöffnet und das Geld konfisziert oder geht gar verloren. Falls ihr eure BTC nicht erhaltet da vom Empfänger keine Geldeingangsbestätigung kommt, könnt ihr damit beweisen dass ihr die Zahlung getätigt habt.

Wenn ein Handelskonflikt auftritt (wie in einem Beispiel, wo der Verkäufer behauptet, er habe kein Geld erhalten), gibt es einen Ablauf, wie dieser Konflikt gelöst werden kann:

1. Mediation: Zunächst habt ihr und der Verkäufer die Möglichkeit, die Situation selbst zu klären. Wenn ihr keine Einigung erzielen könnt, könnt ihr den Handel zur Mediation weiterleiten. Ein neutraler Dritter (Mediator) wird dann den Fall überprüfen. Beide Parteien sollten dem Mediator alle notwendigen Beweise vorlegen. In eurem Fall müsst ihr als Käufer einen Zahlungsnachweis vorlegen.
2. Schiedsgerichtsbarkeit: Wenn eine Partei mit der Entscheidung des Mediators nicht einverstanden ist, kann sie den Fall an einen Schiedsrichter weiterleiten. Beide Parteien zahlen eine Gebühr für diesen Service. Der Schiedsrichter überprüft alle Beweise und trifft eine endgültige Entscheidung.
3. Sicherheitsleistungen (Deposits): Um sicherzustellen, dass beide Parteien motiviert sind, ehrlich zu handeln, müssen sowohl Käufer als auch Verkäufer eine Sicherheitsleistung in BTC hinterlegen, bevor der Handel beginnt. Wenn eine Partei betrügerisch handelt oder die Schiedsgerichtsentscheidung nicht befolgt, kann sie diese Sicherheitsleistung verlieren.

Es ist also im Interesse beider Parteien, ehrlich zu handeln und jegliche Unstimmigkeiten schnell zu klären. Dennoch ist es wichtig zu wissen, dass jeder Handel ein gewisses Risiko birgt, und es ist ratsam, vorsichtig zu sein und nur mit bewährten Händlern Geschäfte zu machen, insbesondere wenn es um größere Beträge geht.

Das war es auch schon mit dem Tutorial "Dezentrale Bitcoin Exchange Bisq in der Anwendung". Bisq bietet noch einiges mehr an Möglichkeiten, so könnt ihr auch z.B Altcoins wie Monero handeln wenn euch dass nicht schon aufgefallen ist. Schaut euch erstmal in Ruhe im Programm um. Falls ihr mal eine Testtransaktion machen wollt, hinterlasst mir eine Nachricht, dann können wir mal eine Kauf/Verkauf simulieren.